استراتيجيات استثمارية شائعة لتحقيق التوازن بين احتياجاتك المالية

• يمكن لاستراتيجية الشراء والاحتفاظ أن تنجح مع الأصول المقدرة بأقل من قيمتها أو عبر الاستفادة من العائد التراكمي
• تعتمد استراتيجية متوسط التكلفة على المكاسب الناتجة عن الانتظام والاستمرارية
• تعكس استراتيجيات الدخل أو النمو احتياجات وأهداف المستثمرين المختلفة

ترغب أمينة وسعيد في شراء الأصول والاحتفاظ بها لفترات طويلة، على عكس أصدقائهما الذين يفضلون متابعة الأسعار والاستفادة من تقلبات السوق. ويعد كلا النهجين استراتيجيتين استثماريتين - فالاستراتيجية الاستثمارية هي دليلك لتحقيق التوازن بين احتياجاتك وأهدافك وجداولك الزمنية للوصول إلى أفضل النتائج. وما يناسب مستثمراً قد لا يناسب آخر، كما أن المستثمر الذي يمتلك استراتيجية واضحة ومحدثة يكون أكثر استعداداً لاتخاذ القرارات الاستثمارية عند الحاجة.

تشمل الاستراتيجيات الاستثمارية الشائعة ما يلي:

الشراء والاحتفاظ

تُصنف هذه الاستراتيجية ضمن الاستثمارات السلبية، وتعتمد على عامل الوقت والعائد التراكمي والاستفادة من الأصول المقيمة بأقل من قيمتها لتحقيق أفضل العوائد عبر الاحتفاظ بالأصل لفترة طويلة. ويمكن تطبيقها على أنواع متعددة من الأصول.

وقد يختار المستثمر أصولاً يعتقد أنها أقل من قيمتها الحقيقية وتمتلك إمكانات نمو مرتفعة، وهو ما يتطلب وقتاً وجهداً لتحليل هذه الأصول بشكل دقيق. كما يمكن للمستثمر الاحتفاظ بالأصل على المدى الطويل وترك العائد التراكمي وارتفاع القيمة يعملان لصالحه. ويتطلب ذلك الصبر والاستقرار العاطفي وعدم التأثر بتقلبات السوق قصيرة الأجل.

متوسط التكلفة

تعتمد هذه الاستراتيجية على الاستمرارية والانتظام، إذ يستثمر الشخص المبلغ نفسه بشكل دوري في استثمار معين - سواء كان أسهماً أو صناديق متداولة في البورصة أو صناديق مُدارة - بغض النظر عن تحركات السوق.

ويستفيد المستثمر لأن الاستثمار المنتظم يعني الشراء عند مستويات سعرية مختلفة، سواء ارتفعت الأسواق أو انخفضت. فعندما تكون الأسعار منخفضة يحصل المستثمر على كمية أكبر من الأصل نفسه، وعندما ترتفع الأسعار يحصل على كمية أقل. وبدلاً من محاولة توقيت السوق، التي قد تؤدي إلى ضياع الفرص بسبب عوامل متعددة، تعتمد هذه الاستراتيجية على الانضباط والاستمرارية في السلوك الاستثماري.

استراتيجية الدخل مقابل النمو

تناسب استراتيجيات الدخل مقابل النمو أنواعاً مختلفة من المستثمرين - فاستراتيجية النمو تُعد من الاستثمارات النشطة، وغالباً ما يتبعها المستثمرون أصحاب الخبرة والقدرة العالية على تحمل المخاطر، حيث يقومون بالدخول والخروج من الاستثمارات بحسب تحركات السوق.

أما استراتيجية الدخل، فتعتمد على التوزيعات النقدية لتوفير دخل منتظم. وعادةً ما يفضل المستثمرون الباحثون عن الدخل الشركات ذات السجل المستقر في توزيع الأرباح. وقد يختار بعضهم إعادة استثمار هذه التوزيعات في شراء المزيد من الأصول نفسها، لكنهم يفضلون بشكل عام الاستقرار وانخفاض المخاطر المرتبط بهذا النوع من الاستثمار.

تبدأ أية استراتيجية استثمارية ناجحة بوضوح أهدافك، حتى تتمكن من اختيار الاستثمارات التي تتناسب مع احتياجاتك المالية.