الاحتيال المالي عن طريق الشيكات

يمكن أن يتم الاحتيال المالي عن طريق تزوير الشيكات بطرق مختلفة:

• سرقة شيك / دفتر شيكات مفتوح (على بياض) وإساءة استخدامه من قبل المحتالين عن طريق تزوير التواقيع الخاصة بك.
• تغيير تفاصيل الشيك (المستفيد أو المبلغ) بغياب السلطة المختصة.
• الحصول على دفتر الشيكات بالنيابة عنك أو عبر انتحال شخصيتك أو سرقة هويتك الشخصية.
• تزييف شيكات تبدو كأنها أصلية باستخدام تفاصيل حسابك والتواقيع الخاصة بك.

نصائح للحماية من الاحتيال المالي عن طريق تزوير الشيكات:

• تعتبر المحافظة على دفتر الشيكات من مسؤوليتك! لذلك يجب تتبّع الشيكات الخاصة بك دائماً وإبلاغ المصرف على الفور في حال اشتباهك باستخدام الشيكات بشكل غير صحيح.
• عدم توقيع أي شيك مفتوح (على بياض)، وتوقيعه فقط بعد إتمام كافة التفاصيل المطلوبة
• عدم ترك مساحة فارغة أمام أو خلف اسم المستفيد أو المبلغ المكتوب بالكلمات والأرقام. كما يجب إلغاء الفراغات غير المستخدمة عبر شطبها..
• الحدّ من عدد التواقيع المفوض بها والمعتمدة في حسابك لضمان التحكم المطلوب.
• كتابة تفاصيل المستفيد كاملة (على سبيل المثال، بدلاً من ADIB يجب كتابة مصرف أبوظبي الإسلامي).
• التأكد من عدم وجود توقيعك على مستندات يمكن الوصول إليها بسهولة من قبل أي طرف ثالث.
• التأكد من تسوية حساباتك المصرفية بشكل سريع ومنتظم. وبالنسبة لحسابات الأعمال، يجب ضمان القيام بمراجعة مستقلة لها من قبل المستويات الإدارية الملائمة.
• إذا كنت من أصحاب حسابات الأعمال، من الأفضل فتح حسابات منفصلة بالأخص للشيكات ذات القيمة العالية، وذلك لرصدها بشكل أسهل.
• التأكد من إلغاء الشيكات التي تحتوي على أخطاء أو مفردات زائدة وإتلاف كل تلك الشيكات الباطلة.
• إبلاغ ADIB – مصرف أبوظبي الإسلامي في حال عدم استلام دفتر شيكات قمت بطلبه.
• تسجيل رقم هاتفك المتحرك للحصول على خدمة التنبيه لمعرفة حالة طلب واستلام دفتر الشيكات الخاص بك.