ارتفع صافي إيرادات المجموعة في السنة المالية 2016 بنسبة 4.9% إلى 5,39 مليار درهم
ارتفعت مخصصات الائتمان والاستثمار للعام 2016 بنسبة 18.3% إلى 970.0 مليون درهم مقارنة مع 820 مليون درهم في العام 2015
ارتفع صافي أرباح المجموعة في السنة المالية 2016 بنسبة 1% إلى 1,95 مليار درهم
ارتفع عدد العملاء من 877.975 إلى 920.682 في العام 2016
ارتفع إجمالي الأصول إلى 122.3 مليار درهم، بنمو نسبته 3.3% مقارنة مع السنة المالية 2015
أوصى مجلس الإدارة بتوزيع أرباح نقدية على المساهمين بنسبة 24.52% عن العام 2016، وهو ما يمثل 39.8% من صافي الأرباح لعام 2016.أبرز النتائج
المالية للمجموعة
أداء مالي قوي بالرغم من استمرار التحديات في البيئة الاقتصادية
- ارتفع صافي إيرادات المجموعة للعام 2016 بنسبة 4.9% ليصل إلى 5,385.5 مليون درهم مقارنة مع 5,134.4 مليون درهم في العام 2015
- ارتفعت مخصصات الائتمان والاستثمار للعام 2016 بنسبة 18.3% إلى 970.0 مليون درهم مقارنة مع 820 مليون درهم في العام 2015
- ارتفع صافي أرباح المجموعة للعام 2016 بنسبة 1% ليصل إلى 1,953.6 مليون درهم مقارنة مع 1,934.0 مليون درهم في العام 2015
ارتفاع الأصول وودائع العملاء
- بلغ إجمالي الأصول 122.3 مليار درهم بنهاية 31 ديسمبر 2016، أي بزيادة قدرها 3.3% مقارنة مع 118.4 مليار درهم بنهاية العام 2015
- ارتفعت ودائع العملاء بنسبة 4.1% إلى 98.8 مليار درهم مقارنة مع 94.9 مليار درهم بنهاية 31 ديسمبر 2015
- انخفاض صافي أصول تمويل العملاء بنسبة 0.2% إلى 78.2 مليار درهم
- ارتفع معدل إجمالي الحسابات غير المنتجة إلى إجمالي أصول التمويل، إلى 4.5% مقارنة مع 3.9% في العام 2015
تعزيز قوة رأس المال
- ارتفع معدل كفاية رأس المال (وفقاً لاتفاقية بازل 2) إلى 15.25% بنهاية 31 ديسمبر 2016، مقارنةً مع 15.14% بنهاية العام 2015
- حافظ مصرف أبوظبي الإسلامي على مكانته كواحد من أكثر المصارف سيولةً في دولة الإمارات:
- معدل التسهيلات إلى الأموال المستقرة (المعدل التنظيمي) 85.1% بنهاية 31 ديسمبر 2016
- معدل تمويل العملاء إلى الودائع 79.1% بنهاية 31 ديسمبر 2016
ارتفاع كبير في عدد العملاء
- ارتفع عدد العملاء بنسبة 4.9% على أساس سنوي ليصل إلى 920,682 عميلاً
- شبكة واسعة تتضمن 86 فرعاً و749 جهاز صرّاف آلي
وجهة عمل رائدة في مجال التوطين
- بلغ معدل التوطين في المصرف 40.4%
- مصرف رائد في مجال التطوير المهني لموظفيه من خلال "أكاديمية مصرف أبوظبي الإسلامي"
أبوظبي 14 فبراير 2017: سجّلت مجموعة مصرف أبوظبي الإسلامي نمواً في صافي الإيرادات بنسبة 4.9% خلال العام 2016 ليصل إلى 5.39 مليار درهم، بينما وصل إجمالي الأصول إلى 122.3 مليار درهم، بنمو نسبته 3.3%. كما نمت الأرباح الصافية للعام 2016 بنسبة 1% لتصل إلى 1.95 مليار درهم، بالرغم من ارتفاع مخصصات الائتمان والاستثمار للعام 2016 بنسبة 18.3% . كما واصل المصرف تسجيل نمو في عدد العملاء وارتفع صافي إيرادات المصرف بنسبة 4.9% خلال العام 2016 ليصل إلى 5.39 مليار درهم، بينما وصل إجمالي الأصول إلى 122.3 مليار درهم، بنمو نسبته 3.3%.
وبفضل استثماراته القوية في تحسين قنواته المصرفية الرقمية، بالإضافة إلى شبكته الواسعة من الفروع المنتشرة في مختلف أنحاء الدولة، ارتفع عدد عملاء المصرف خلال العام 2016 بنسبة 4.9% ليصل إلى أكثر من 920 ألف عميل. كما ارتفع حجم ودائع العملاء بنسبة 4.1% إلى 98.8 مليار درهم.
وفي هذه المناسبة، قال طراد المحمود، الرئيس التنفيذي لمجموعة مصرف أبوظبي الإسلامي: "تمكن مصرف أبوظبي الإسلامي خلال العام 2016 من استقطاب المزيد من العملاء بالرغم من تزايد المنافسة في القطاع المصرفي، وذلك بفضل ما يوفره من منتجات وخدمات مبتكرة إلى جانب استثماره المتواصل في تطوير قنواته الرقمية للارتقاء بتجربة العملاء وتعزيز راحتهم. وتأتي نتائجنا المالية لتعكس كفاءة وصواب استراتيجيتنا، وجودة الخدمات التي نوفرها لعملائنا والتي حازت على العديد من الجوائز. فقد واصل المصرف تسجيل أداء جيد حيث حقق 5% نمو في الايرادات وهو ما يعتبر من بين أعلى معدلات النمو في الايرادات المسجلة لدى المصارف في الدولة، كما واصلنا تطبيق استراتيجيتنا الحذرة في إدارة المخاطر والتكاليف. وحافظ المصرف على متانة موازنته العامة، كما سجل معدلات قوية للسيولة ورأس المال ونمواً في ودائع العملاء. وفي حين تعتبر الآفاق الاقتصادية لدولة الإمارات عموماً خلال العام 2017 مشجعة، فإننا نتوقع نمواً طفيفاً في تمويلات العملاء وزيادة في الخسائر الائتمانية في قطاع الأفراد. وسيبقى تركيزنا منصباً على توفير تجربة متميزة للعملاء مع إيلاء اهتمام خاص بالخدمات الرقمية، والاستمرار في تطبيق استراتيجية حذرة في إدارة المخاطر، والعمل على تعزيز حصتنا السوقية على صعيد أنشطتنا الرئيسية في الدولة، وإدارة النفقات والتكاليف، فضلاً عن مواصلة اتباع منهجية حكيمة في احتساب المخصصات الخاصة والعامة."
وقد ساهم تركيز المصرف المستمر على تعزيز الإنتاجية في انخفاض نسبة التكلفة إلى الدخل في العام 2016 إلى 45.5% مقارنة مع 46.2% في العام 2015.
ويتبنى مصرف أبوظبي الإسلامي مجموعة من المبادرات التي يسعى من خلالها لأن يصبح المصرف الرقمي المفضل لدى العملاء، حيث سيطلق قريباً منصة مصرفية حصرية على الإنترنت ، بما سيوفر مجتمعاً رقمياً لشريحة الشباب يتيح لهم مناقشة والتعرف على القضايا المتعلقة بالتمويل الشخصي والخيارات المصرفية الأنسب لهم والاستفادة من تجارب الآخرين. ومن ناحية أخرى، يمضي المصرف قدماً نحو طرح نوع جديد من فروع عالية الكفاءة تحت اسم "إكسبريس" بما يوفر للعملاء تجربة تجمع بين التقنية المصرفية والخدمة الشخصية.
وقد لاقت جهود مصرف أبوظبي الإسلامي لتطوير قدراته الرقمية استجابة إيجابية من العملاء، وهو ما اتضح جلياً في نمو عدد المعاملات التي تم إجراؤها عبر القنوات الرقمية لأكثر من الضعف خلال الـ 12 شهراً الماضية.
وواصل المصرف جهوده الرامية لزيادة الدخل من الرسوم، حيث قام قطاع الخدمات المصرفية للشركات بطرح خدمات جديدة في مجال إدارة النقد والعمليات الدولية، إلى جانب تقديم خدمات متخصصة تجمع بين الاستشارات والتمويل ضمن عدة قطاعات بما فيها العقارات والشحن والطاقة.
وخلال العام 2016، واصل المصرف تطبيق سياسة متحفظة في احتساب المخصصات تحسباً لأي هزات مفاجئة في السوق. وعليه قام باحتساب مخصصات إضافية بقيمة 970 مليون درهم ضمن إجمالي مخصصات الائتمان. وقد ارتفع معدل الحسابات غير المنتجة لدى المصرف إلى 4.5% بنهاية العام 2016 مقارنةً مع 3.9% في العام 2015، في حين استقر معدل تغطية الأصول المتعثّرة عند نسبة جيّدة بلغت 85.5% من إجمالي محفظة الأصول غير المنتجة. وعلاوةً على ذلك، لا تزال المخصصات العامة للمصرف، التي تمثل اليوم 2.12% من إجمالي أصول العملاء المقدرة حسب المخاطر، أعلى من النسبة المحددة من قبل مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي وهي 1.5%.
وحافظ مصرف أبوظبي الإسلامي على مكانته كأحد أكثر المصارف سيولةً في دولة الإمارات، حيث بلغ معدل أصول تمويل العملاء إلى الودائع 79.1%. وما يزال المصرف يتمتع بأساس رأسمالي قوي، حيث استقر معدل كفاية رأس المال بحسب اتفاقية بازل 2 عند 15.25%، وهي أعلى من الـ 12% التي حددها المصرف المركزي.
كما يواصل المصرف المحافظة على مكانته الرائدة كأحد أفضل المصارف في مجال الخدمات المصرفية للأفراد بفضل ما يوفره من خدمات مصرفية متميزة عبر الهواتف الذكية ومختلف القنوات الرقمية، بالإضافة إلى شبكة واسعة من الفروع تتضمن 86 فرعاً و749 جهاز صراف آلي.
ويعتبر مصرف أبوظبي الإسلامي، الذي يعمل لديه أكثر من 2.146 موظفاً، أحد المصارف الوطنية الرائدة في مجال توظيف وتطوير وتشجيع الكفاءات المحلية، حيث بلغ عدد موظفيه من مواطني دولة الإمارات 868 موظف، ليبلغ بذلك معدل التوطين في المصرف 40.4%.
وبناء على هذه النتائج المالية الجيدة، أوصى مجلس الإدارة بتوزيع أرباح نقدية على المساهمين بنسبة 24.52% عن العام 2016، وهو ما يمثل 39.8% من صافي الأرباح لعام 2016.
أبرز النتائج المالية للمجموعة– أداء أربع سنوات
| الموازنة العامة | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | معدل النمو السنوي المركب (3 سنوات) |
| إجمالي الأصول | 103,160 | 111,904 | 118,378 | 122,290 | 5.8% |
| إجمالي تمويل العملاء | 65,109 | 75,760 | 81,398 | 81,369 | 7.7% |
| ودائع العملاء | 75,524 | 84,776 | 94,927 | 98,814 | 9.4% |
| إجمالي حقوق المساهمين | 13,074 | 13,687 | 15,075 | 15,459 | 5.7% |
| معدل كفاية رأس المال (وفقاً لاتفاقية بازل 2) | 16.86% | 14.36% | 15.14% | 15.25% | |
| معدل الشق الأول من رأس المال (وفقاً لاتفاقية بازل 2) | 16.42% | 13.87% | 14.59% | 14.61% | |
| معدل الشق الأول من حقوق المساهمين | 9.41% | 7.97% | 8.98% | 9.12% | |
| معدل تمويل العملاء إلى الودائع | 81.8% | 86.1% | 82.6% | 79.1% | |
حتى تاريخ 31 ديسمبر جميع الأرقام بملايين الدراهم
| بيانات الدخل | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | معدل النمو السنوي المركب (3 سنوات) |
| صافي الإيرادات | 3,931 | 4,583 | 5,134 | 5,386 | 11.1% |
| الأرباح التشغيلية (الهامش) | 2,232 | 2,512 | 2,760 | 2,938 | 9.6% |
| مخصصات الائتمان | 780 | 758 | 820 | 970 | 7.5% |
| صافي الأرباح بعد الزكاة والضرائب | 1,450 | 1,751 | 1,934 | 1,954 | 10.4% |
| معدل إجمالي الحسابات غير المنتجة إلى إجمالي أصول التمويل | 8.3% | 4.4% | 3.9% | 4.5% | |
| معدل تغطية المخصصات | 62.5% | 83.2% | 95.5% | 85.5% | |
| معدل التكاليف إلى الدخل | 43.2% | 45.2% | 46.2% | 45.5% | |
| الشبكة في الإمارات | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | معدل النمو السنوي المركب (3 سنوات) |
| إجمالي العملاء | 577,565 | 775,505 | 877,975 | 920,682 | 16.8% |
| الفروع في دولة الإمارات | 77 | 88 | 88 | 86 | 3.8% |
| أجهزة الصراف الآلي | 590 | 683 | 769 | 749 | 8.3% |